基金认购与申购的区别是什么?

2024年 3月 8日18:56:17 发表评论

基金认购与申购的区别是什么?

张萍         希财网

投资者在开放式基金尚未成立,募集期间购买需要的费用称为认购费,在基金成立后,通过相关销售机构购买基金产生的费用称为申购费。基金认购与申购的具体区别如下:

基金认购与申购的区别是什么?

1、时间不同

基金认购一般在基金尚未发行前进行的,基金公司会设立认购期,认购期结束后基金发行。并且认购基金后,在认购期内产生的利息等基金成立时,自动转换为投资者的基金份额。

基金申购通常是在基金已经发行并且是在开放日内进行的,一般新成立基金有三个月的封闭期,封闭期后基金开放可以申购赎回,此时购买就是申购基金。

2、价格不同

由于基金认购是在基金尚未发行时进行的,因此其购买价格和基金净值之间可能存在差异。在认购期间,投资者需要按照预设的认购价格购买基金份额。通常认购价为基金份额面值(1元/份)加上一定的销售费用。

基金申购的购买价格是以当前基金净值为基础计算的,价格是不确定的,可能大于等于或者小于1元。

3、费率不同

一般基金尚未成立前,为了更快的募集到更多的基金,基金公司对认购费率进行打折或者不收费。

基金申购在基金发行后,对资金需求不再那么急迫,所以申购费率一般比认购费率高。

4、交易方式不同

基金认购之后,投资者需要等到基金发行并且封闭期结束之后,才能进行赎回操作。

基金申购,一般在下一个交易日,投资者可以赎回。

5、费用计算

净认购金额=认购金额/(1+认购费率),认购费用=净认购金额X认购费率,认购份额=净认购金额/面值。

净申购金额=申购金额/(1+申购费率),申购费用=净申购金额X申购费率,申购份额=净申购金额/基金净值。

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