基金亏了20%涨多少才能回本?

2024年 3月 8日18:54:41 发表评论

基金亏了20%涨多少才能回本?

张萍         希财网

一般情况下,如果基金亏了20%,投资者持仓不动,需要上涨1/(1-20%)-1=25%才能回本。

例如,投资者持有1000元基金,亏损20%,还剩:1000*(1-20%)=800元。基金需要上涨25%,才能回本,此时资产:800*(1+25%)=1000元。

投资者亏损之后不加仓,保持原持有份额,那么需要基金上涨幅度大于原来的亏损幅度,才能回本,其上涨多少回本的公式为:上涨回本幅度=1/(1-亏损幅度)-1。

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不过,如果投资者亏损之后,在基金下跌时采取了补仓操作,降低单位份额成本,那么其基金回本需要上涨的幅度会小一些。

补仓后成本计算公式=(第一次买入基金的成本价 × 第一次买入数量+ 补仓基金的成本价 × 补仓数量)/(第一次买入数量+补仓数量)。

例如:投资者在基金净值为2元的时候,买入该基金500份,资产1000元。买入之后,基金净值下跌20%,即1.6元。

此时投资者补仓500股,则补仓之后,投资者的单位份额持仓成本=(2*500+1.6*500)/(500+500)=1.8元。

所以,只要基金净值从1.6元,上涨到1.8元时,投资者即可回本,上涨幅度:1.8/1.6-1=12.5%,此时资产1.6*(1+12.5%)*1000=1800元。

注意:基金虽然上涨回本了,但不代表投资者一定获利,一般基金赎回是需要手续费的,所以投资者的基金涨幅收益要超过基金赎回手续费才能获利。

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